Ievads

Pastāvīgās nenoteiktības dēļ finanšu jomā riska pārvaldībai ir izšķiroša nozīme. Ekspertiem ir jāidentificē un jārisina kritiskie faktori stabilitātes, atbilstības un izaugsmes nodrošināšanai. Šajā rakstā aplūkota riska pārvaldība finansēs, uzsverot datu vizualizāciju, izmantojot Power BI riska matricu, lai uzlabotu lēmumu pieņemšanu.

Finanšu pakalpojumu riska pārvaldības būtiskākie faktori

1.      Tiesību aktu atbilstība:

Normatīvo prasību ievērošana ir finanšu pakalpojumu riska pārvaldības stūrakmens. Tādi noteikumi kā Bāzele III, Dodd-Frank un MiFID II nosaka stingras vadlīnijas, lai nodrošinātu stabilitāti un aizsargātu ieinteresētās puses. Finanšu iestādēm ir jāseko līdzi mainīgajiem noteikumiem un jāīsteno stingri atbilstības pasākumi.

• KPI: Atbilstības rādītājs

• Paskaidrojums: Šis KPI mēra iestādes atbilstību regulatīvajām prasībām. Augstāks rādītājs norāda uz labāku atbilstību.

2.      Kredītrisks:

Kredītrisks ir neatņemama finanšu nozares sastāvdaļa, un tā pārvaldība ir būtiska. Aizņēmēju kredītspējas analīze, kredītriska uzraudzība un rūpīgas kreditēšanas prakses īstenošana ir būtiski svarīgi kredītriska mazināšanai.

• KPI: Defekta varbūtības reitings/indekss

• Paskaidrojums: Kredītu saistību neizpildes varbūtības reitings/indekss atspoguļo aizņēmēju saistību neizpildes iespējamību. Vēlams zemāks reitings/indekss, kas norāda uz zemāku kredītrisku.

3.      Tirgus risks:

Procentu likmju, valūtas kursu un izejvielu cenu svārstības rada problēmas finanšu iestādēm. Ir svarīgi ieviest riska modeļus, kas novērtē tirgus risku. Stresa testēšanas scenāriji var palīdzēt identificēt iespējamās ievainojamības.

• KPI: Tirgus svārstīguma indekss

• Paskaidrojums: Tirgus svārstīguma indekss nosaka finanšu tirgu neparedzamības līmeni. Augstāks indekss liecina par augstāku tirgus risku.

4.      Operacionālais risks:

Darbības traucējumi, kiberdrošības draudi (klikšķiniet šeit, lai apskatītu mūsu rakstu par kiberdrošības risku pārvaldību), un iekšējo procesu kļūmes var ietekmēt finanšu pakalpojumus. Ļoti svarīgi ir izstrādāt visaptverošas riska sistēmas, veikt regulārus auditus un sekot līdzi kiberdrošības pasākumiem. Šīs darbības palīdz pārvaldīt operacionālo risku.

• KPI: Darbības noturības rādītājs

• Paskaidrojums: Darbības noturības rādītājs novērtē iestādes spēju izturēt un atgūties no darbības traucējumiem. Augstāks rādītājs norāda uz lielāku darbības noturību.

5.      Likviditātes risks:

Būtiski ir nodrošināt pietiekamu likviditāti, lai izpildītu īstermiņa saistības. Iestādēm ir jābūt ārkārtas rīcības plāniem, jāveic likviditātes pozīciju stresa testi un jāuztur līdzsvars starp īstermiņa un ilgtermiņa aktīviem.

• KPI: Likviditātes seguma rādītājs

• Paskaidrojums: Likviditātes seguma rādītājs mēra iestādes spēju segt īstermiņa saistības ar likvīdiem aktīviem. Augstāks rādītājs norāda uz stabilāku likviditātes stāvokli.

Datu vizualizācija ar Power BI rīka Riska matrica

Risku matrica Power BI ir spēcīgs vizuāls rīks, ar kura palīdzību risku vadītāji var novērtēt, noteikt prioritātes un paziņot par riskiem. Matrica ļauj kategorizēt riskus, pamatojoties uz to iespējamību un ietekmi. Pateicoties plašajām funkcijām, riska matrica ļauj iegūt visaptverošu un daudzdimensionālu riska ainavas pārskatu.

Izaicinājumi un iespējas

Izaicinājumi:

• Datu kvalitāte un integrācija: Dažādu avotu datu precizitātes un uzticamības nodrošināšana var būt sarežģīts uzdevums. Integrējot datus Power BI, ir jāpievērš liela uzmanība datu integritātes saglabāšanai.
• Saziņa ar ieinteresētajām personām: Informācijas par risku paziņošana ieinteresētajām personām ir ļoti svarīga. Grūtības sagādā sarežģītu datu pasniegšana saprotamā formātā.

Iespējas:

• Paredzamā analītika: Izmantojot prognozēšanas analītiku Power BI, identificējiet iespējamos riskus, pirms tie ir radušies. Tas palīdz savlaicīgi pārvaldīt riskus.
• Reāllaika uzraudzība: Power BI ļauj reāllaikā uzraudzīt galvenos riska rādītājus. Tas ļauj elastīgi reaģēt uz jauniem riskiem.

Izaicinājumu risināšana, izmantojot riska pārvaldību

• Datu pārvaldības izveide: Stingras datu pārvaldības prakses īstenošana nodrošina datu kvalitāti un integritāti. Tas uzlabo riska novērtējumu ticamību.
• Ieinteresēto personu apmācība: Nodrošināt apmācību par riska datu interpretāciju un Power BI rīku izmantošanu, lai pieņemtu pamatotus lēmumus.

Secinājums

Dinamiskajā finanšu pakalpojumu nozarē efektīva riska pārvaldība ir ļoti svarīga. Izmantojot tādus rīkus kā Power BI riska matrica, tiek uzlabota lēmumu pieņemšana. Tas palīdz pārvarēt problēmas un izmantot iespējas. Būtiski soļi ir pievērsties datu kvalitātei, uzlabot saziņu ar ieinteresētajām personām un izmantot progresīvu analītiku. Pieņemot šīs stratēģijas, finanšu iestādes var palielināt noturību un nodrošināt ilgtspējīgu izaugsmi.